中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊涉及公共安全的

違禁品網(wǎng)上非法交易的通知

銀監(jiān)辦通〔2007〕197號

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，各金融資產(chǎn)管理公司，各省級農(nóng)村信用社聯(lián)社、郵儲(chǔ)銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司，中央國債登記結(jié)算公司，建銀投資公司：

為了配合國家有關(guān)部門嚴(yán)厲打擊涉及公共安全違禁品的網(wǎng)上非法交易，從網(wǎng)銀系統(tǒng)的網(wǎng)上支付環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的遏制，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、加強(qiáng)對申請網(wǎng)上在線支付業(yè)務(wù)電子商務(wù)網(wǎng)站的經(jīng)營資質(zhì)、法律責(zé)任等方面的全面審核，強(qiáng)化協(xié)議約束。

二、建立健全異常交易監(jiān)測機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)電子商務(wù)網(wǎng)站的違法經(jīng)營行為，應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)、工商、公安等部門舉報(bào)，積極配合工商、公安等部門的調(diào)查取證工作， 在相關(guān)部門認(rèn)定該網(wǎng)站違法的情況下，銀行可拒絕向該網(wǎng)站提供網(wǎng)上資金轉(zhuǎn)移服務(wù)，直至中止與該網(wǎng)站的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。

三、加強(qiáng)網(wǎng)銀系統(tǒng)電子簽名、身份認(rèn)證和日志審計(jì)機(jī)制建設(shè)，提高網(wǎng)上交易數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完備性、可追溯性和安全性，將每次網(wǎng)上支付的詳細(xì)信息記錄在網(wǎng)上銀行的日志系統(tǒng)中，并保持足夠時(shí)間的備份，以便進(jìn)行事后審計(jì)和法律取證。

四、加強(qiáng)網(wǎng)銀系統(tǒng)全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)控體系建設(shè)，定期進(jìn)行合規(guī)性檢查，降低網(wǎng)上支付帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

二○○七年八月六日